Ihr Finanzgutachten.

Mehrwert.

Vermögens­analyse.

Kosten­transparenz.

Optimierung.

Ergebnis.

Mehrwert.

Vermögens­analyse.

Kosten­transparenz.

Optimierung.

Ergebnis.

Mehrwert.

Vermögens­analyse.

Kosten­transparenz.

Optimierung.

Ergebnis.

Inhalt.

Ihre Vorteile.

Nutzen von Steuervorteilen.

Finanz- & Vermögens­tools.

Unabhängige Einschätzung.

Digitale Vermögens­übersicht.

Vergleich & Nettopolicen.

Kostenüberblick.

Service.

Handlungs­empfehlungen.

Ablauf.

1. Kostenloses Erstgespräch

2. Kostenvoranschlag

2. Kostenvoranschlag

3. Gutachten

4. Ergebnis

4. Ergebnis

5. Umsetzung

Eigen­verantwortliche Umsetzung.

Umsetzung mit bestehenden Vermögens­verwalter.

Umsetzung mit confidato.

Eigen­verantwortliche Umsetzung.

Umsetzung mit bestehenden Vermögens­verwalter.

Umsetzung mit confidato.

Was unterscheidet confidato. zu anderen?

Die Kombination aus allem macht uns einzigartig.

Preise.

Vermeintlich "kostenlose" Beratungen bei den meisten Versicherern und Banken enhalten (teils) sehr hohe Provisionszahlungen. Diese Provisionen zahlen sie indirekt (und meist instransparent) als Teil Ihrer Versicherungsbeiträge oder Investmentsummen.

Erstgespräch.

0
/Stunde
  • Grundlagen Finanzwissen
  • Stellen von Fragen
  • Wünsche & Erwartungen
  • Erstanalyse Vermögenswerte
  • Besprechung Vorgangsweise
  • Kostenvoranschlag

Unter 30.

150
/Stunde
  • Analyse Vermögen
  • Analyse Verträge
  • Ermittlung Risikoprofil
  • Ermittlung Risikotragfähigkeit
  • Performance-Analyse
  • Handlungsempfehlungen
  • Haftung für Empfehlungen
  • 1 Jahr Digitale Verwaltung

Stundensatz.

250
/Stunde
  • Analyse Vermögen
  • Analyse Verträge
  • Ermittlung Risikoprofil
  • Ermittlung Risikotragfähigkeit
  • Performance-Analyse
  • Handlungsempfehlungen
  • Haftung für Empfehlungen
  • 1 Jahr Digitale Verwaltung

Erstgespräch.

0
/Stunde
  • Grundlagen Finanzwissen
  • Stellen von Fragen
  • Wünsche & Erwartungen
  • Erstanalyse Vermögenswerte
  • Besprechung Vorgangsweise
  • Kostenvoranschlag

Unter 30.

150
/Stunde
  • Analyse Vermögen
  • Analyse Verträge
  • Ermittlung Risikoprofil
  • Ermittlung Risikotragfähigkeit
  • Performance-Analyse
  • Handlungsempfehlungen
  • Haftung für Empfehlungen
  • 1 Jahr Digitale Verwaltung

Stundensatz.

250
/Stunde
  • Analyse Vermögen
  • Analyse Verträge
  • Ermittlung Risikoprofil
  • Ermittlung Risikotragfähigkeit
  • Performance-Analyse
  • Handlungsempfehlungen
  • Haftung für Empfehlungen
  • 1 Jahr Digitale Verwaltung

Kontakt.

Haben Sie Interesse an einer unserer Dienstleistungen oder haben Feedback, Anregungen oder Kritik?
Gerne können Sie uns direkt anrufen oder uns eine E-Mail schreiben.

Kontaktdaten.

Öffnungszeiten.

Bitte füllen Sie das Kontaktformular aus. Wir werden uns bald melden.

FAQ.

Ja, natürlich. Neben dem Gutachten bieten wir Honorarberatung auf Stundenbasis an.

Sie haben drei Optionen zur Auswahl: Sie können die Empfehlungen selbst umsetzen, Sie können die Empfehlungen mit Ihrem Berater / Beraterin umsetzen oder wir setzen die Empfehlungen mit Ihnen zusammen um.

Sie haben die freie Wahl.

Alle Vermögensdaten unserer Nutzer liegen in einem Hochsicherheitsrechenzentrum bei DATEV. Die DATEV-Server sind nach modernster Technik gesichert und Daten verschlüsselt abgespeichert. Die Daten werden auch zwischen dem Server und Ihrem Browser nur verschlüsselt übertragen.

Personenbezogene Daten werden ausschließlich zur Auftragsverarbeitung verarbeitet. Diese befolgen alle die höchsten Sicherheitsstandards und behandeln Ihre Daten vertraulich.

Eine weitere Verwendung der Daten, insbesondere für vertriebliche und marketingtechnische Zwecke, findet nicht statt.

Nettopolicen sind Verträge, welche keine Abschluss- & Vertriebskosten enthalten. Aus diesem Grund werden Nettopolicen nur von Honorarberatern in Betracht gezogen, welche direkt von ihren Mandanten vergütet werden.

In anderen Ländern – bspw. in Großbritannien oder in den Niederlanden – gibt es ein Provisionsverbot. Daher gibt es vor allem im Investmentbereich Honorarberater.

In Deutschland liegt der Marktanteil bei lediglich ~1%.

Die meisten Honorarberater nehmen eine Servicepauschale von ~1% jährlich. Diese wird an der Höhe Ihres Vermögens bemessen. Weniger verbreitet sind die Pauschalhonorar, welche aufwandsunabhängig anfallen.

Wir haben den Weg der Steuerberater und Anwälte genommen: wir lassen uns ausschließlich den angefallen Aufwand vergüten. Das schafft aus unserer Sicht – in Kombination mit dem Kostenvoranschlag – die maximale Transparenz und Unabhängigkeit.

Ja, für immer. Für uns ist es wichtig, dass möglichste viele Personen die Finanzwelt verstehen und somit bessere Entscheidungen treffen können. Wir wollen unseren Teil dazu beitragen.

Kostenvoranschlag - Auszubildende / U30.

Erfahrungsgemäß ist die Lebenssituation noch nicht sehr komplex. Daher fällt das Honorar meist niedriger aus als bei vermögenden Personen oder Familien.
Hinweis: Da Honorarberater für Ihre Gutachten und Ihre Empfehlungen vollumfänglich haften, müssen wir ein ausführliche Vermögens- & Risikoanalyse durchführen. Sie haben einen Schadensersatzanspruch, wenn es zu einem fehlerhaften Gutachten oder einer Fehlberatung kommt.

Kostenvoranschlag - "Nichts Vorhanden".

Falls Sie noch nicht über Investmentsparpläne, Altersvorsorgeprodukte und Versicherungen verfügen, erstllen wir Ihr Risikoprofil, Ihre Risikotragfähigkeit und das ideale Investmentportfolio. Da die Analyse Ihrer bestehenden Verträge und Investments wegfällt, ist das Honorar meistens geringer.
Hinweis: Da Honorarberater für Ihre Gutachten und Ihre Empfehlungen vollumfänglich haften, müssen wir ein ausführliche Vermögens- & Risikoanalyse durchführen. Sie haben einen Schadensersatzanspruch, wenn es zu einem fehlerhaften Gutachten oder einer Fehlberatung kommt.

Kostenvoranschlag - Familie.

Wenn Sie eine Familie haben oder über ein breit gestreutes, großes Vermögen verfügen, dann gibt es mehr Verträge zu analysieren. Außerdem werden mehr Faktoren, die sich gegeneinander beeinflussen, beachtet.
Hinweis: Da Honorarberater für Ihre Gutachten und Ihre Empfehlungen vollumfänglich haften, müssen wir ein ausführliche Vermögens- & Risikoanalyse durchführen. Sie haben einen Schadensersatzanspruch, wenn es zu einem fehlerhaften Gutachten oder einer Fehlberatung kommt.

Kostenvoranschlag - Ausführung.

Falls Sie konkrete Vorstellungen haben, welches Produkt oder welches Investment zu Ihnen passt, dann können Sie uns mit der Ausführung beauftragen. Eine Beratung findet daher nicht statt.
Gerade Nettopolicen als auch viele gute Investmentsfonds sind für Endkonsumenten und Privatanleger nicht zugänglich. Über den Ausführungsauftrag haben Sie Zugriff auf genau diese Finanzprodukte.
Hinweis: Bei einem Ausführungsgeschäft für Sie entfällt jegliche Haftung von unserer Seite!