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Unser klarer, transparenter Gutachtenprozess.
Im Erstgespräch gehen wir mit Ihnen auf die Investment- und Versicherungsgrundlagen ein, wir besprechen Ihre Ziele, Wünsche und Erwartungen.
Für den Kostenvoranschlag werden wir zusammen Ihre aktuelle Situation und Finanzaufstellung aufnehmen.
Auf der Grundlage des Erstgespräches erstellen wir einen Kostenvoranschlag. In diesem Kostenvoranschlag sind die einzelnen Positionen mit dem jeweiligen Minutenaufwand des ganzen Prozesses klar gegliedert.
Nach einer genauen IST-Analyse Ihrer Situation und Ihrer Wünsche, analysieren wir Ihre Verträge und Investments in Bezug auf Performance, Kosten und Passgenauigkeit.
Wir analysieren und bewerten einzelne Verträge und Investments, sowie die Gesamtkonstellation.
Wir präsentieren Ihnen Ihr Gutachten, wobei wir Ihnen aufzeigen, in welchem Umfang welche Provisionen geflossen sind, wie hoch die Kosten sind, wie gut die Performance ist und wie gut die Vertrags- & Investmentkonstellation auf Sie zugeschnitten wurde.
Wir sprechen klare Handlungsempfehlungen aus, welche Sie selbst, Sie mit Ihrem Berater / Ihrer Beraterin oder mit uns umsetzen können.
Vermeintlich "kostenlose" Beratungen bei den meisten Versicherern und Banken enhalten (teils) sehr hohe Provisionszahlungen.
Diese Provisionen zahlen sie indirekt (und meist instransparent) als Teil Ihrer Versicherungsbeiträge oder Investmentsummen.
Es werden reale, weitverbreitete Private Rentenversicherungen analysiert!
Es werden bei jedem Vertrag 6,00% Bruttorendite p.a. angenommen.
confidato. ist nicht nur die erste Beratungsgesellschaft, die unabhängige Finanzgutachten in diesem Stil erstellt. Wir unterscheiden uns auch wesentlich zu den gängigen Vergütungsmodellen. Wir arbeiten 100% transparent und aufwandsbasiert. Keine versteckten, unnötig hohe Kosten. Sie zahlen genau für die Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen.
Zinslose Stundung des Honorars bis 12 Monate, Verzinste Stundung des Honorars bis 24 Monate möglich.
Haben Sie Interesse an einer unserer Dienstleistungen oder haben Feedback, Anregungen oder Kritik?
Gerne können Sie uns direkt anrufen oder uns eine E-Mail schreiben.
Bitte füllen Sie das Kontaktformular aus. Wir werden uns bald melden.
Zur Transparenz gehört auch eine allumfassende, sich stehts erweiterende Plattform. Diese bieten wir an – für immer kostenlos.
Kostenlose Informationen rund um die Themen Finanzen und Wirtschaft.
Die Akademie wird kontinuierlich erweitert.
Zur Transparenz gehört auch eine allumfassende, sich stehts erweiterende Plattform. Diese bieten wir an – für immer kostenlos.
Kostenlose Informationen rund um die Themen Finanzen und Wirtschaft.
Die Akademie wird kontinuierlich erweitert.
Ja, natürlich. Neben dem Gutachten bieten wir Honorarberatung auf Stundenbasis an.
Sie haben drei Optionen zur Auswahl: Sie können die Empfehlungen selbst umsetzen, Sie können die Empfehlungen mit Ihrem Berater / Beraterin umsetzen oder wir setzen die Empfehlungen mit Ihnen zusammen um.
Sie haben die freie Wahl.
Alle Vermögensdaten unserer Nutzer liegen in einem Hochsicherheitsrechenzentrum bei DATEV. Die DATEV-Server sind nach modernster Technik gesichert und Daten verschlüsselt abgespeichert. Die Daten werden auch zwischen dem Server und Ihrem Browser nur verschlüsselt übertragen.
Personenbezogene Daten werden ausschließlich zur Auftragsverarbeitung verarbeitet. Diese befolgen alle die höchsten Sicherheitsstandards und behandeln Ihre Daten vertraulich.
Eine weitere Verwendung der Daten, insbesondere für vertriebliche und marketingtechnische Zwecke, findet nicht statt.
Nettopolicen sind Verträge, welche keine Abschluss- & Vertriebskosten enthalten. Aus diesem Grund werden Nettopolicen nur von Honorarberatern in Betracht gezogen, welche direkt von ihren Mandanten vergütet werden.
In anderen Ländern – bspw. in Großbritannien oder in den Niederlanden – gibt es ein Provisionsverbot. Daher gibt es vor allem im Investmentbereich Honorarberater.
In Deutschland liegt der Marktanteil bei lediglich ~1%.
Die meisten Honorarberater nehmen eine Servicepauschale von ~1% jährlich. Diese wird an der Höhe Ihres Vermögens bemessen. Weniger verbreitet sind die Pauschalhonorar, welche aufwandsunabhängig anfallen.
Wir haben den Weg der Steuerberater und Anwälte genommen: wir lassen uns ausschließlich den angefallen Aufwand vergüten. Das schafft aus unserer Sicht – in Kombination mit dem Kostenvoranschlag – die maximale Transparenz und Unabhängigkeit.
Ja, für immer. Für uns ist es wichtig, dass möglichste viele Personen die Finanzwelt verstehen und somit bessere Entscheidungen treffen können. Wir wollen unseren Teil dazu beitragen.
